08 квітня 2025 р. 17:41

Штраф для Revolut Bank

4 квітня Центробанк Литви наклав штраф у розмірі €3,5 млн на Revolut Bank, зареєстрований у Литві. Це рішення стало наслідком перевірки, під час якої регулятор виявив ймовірні порушення правил запобігання відмиванню грошей. Як зазначає литовський регулятор, необанк працює на українському ринку, що підвищує важливість цього інциденту для українських користувачів.

Причини штрафу

За даними Forbes, під час планової перевірки виявили недоліки у моніторингу ділових відносин та транзакцій. Регулятор зазначив, що Revolut не завжди належним чином ідентифікував підозрілі грошові операції, що викликало занепокоєння.

Відповідь Revolut

У відповідь на звинувачення представники Revolut заявили, що перевірка не виявила жодного підтвердженого випадку відмивання грошей. Вони підкреслили, що співпрацюють із Банком Литви для усунення виявлених недоліків.

"Revolut Bank UAB дотримується найвищих стандартів регуляторної відповідності", – йдеться в заяві компанії.

Вплив на український ринок

7 квітня Revolut Bank UAB тимчасово призупинив реєстрацію нових клієнтів з України. Хоча компанія не розкрила причини цього рішення, воно не вплине на вже існуючих українських користувачів. Важливо зазначити, що Revolut вийшов на український ринок 11 лютого 2024 року, користуючись ліцензією свого литовського банку.

Перспективи отримання ліцензії в Україні

Керівник запуску нових ринків у Revolut, Дмитро Стрельчук, раніше зазначав, що отримання ліцензії в Україні є пріоритетним завданням для компанії. Проте конкретні терміни не були названі, що викликало критику з боку Національного банку України. Регулятор закликав Revolut отримати українську банківську ліцензію, оскільки компанія почала діяти на ринку без необхідних дозволів.

Висновок

Співзасновником Revolut є українець Влад Яценко, статки якого оцінюються у $1,2 млрд. У серпні 2024 року компанія отримала нову оцінку у $45 млрд, що свідчить про її зростаючу популярність на міжнародному ринку. Проте ситуація з штрафом може вплинути на подальші плани Revolut в Україні.

Revolut банківська ліцензія відмивання грошей Литва фінансові послуги