Накладення штрафу на NovaPay
Національний банк України (НБУ) оштрафував шість небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері запобігання легалізації незаконних доходів та валютного регулювання. Серед них опинилося ТОВ «НоваПей» (NovaPay), яке забезпечує платіжні послуги для клієнтів «Нової пошти». Штраф для компанії склав 90,66 млн грн, про що повідомила пресслужба НБУ.
Причини штрафу
Причиною накладення штрафу стало невідповідне виконання обов’язків щодо організації первинного фінансового моніторингу. Це призвело до несвоєчасного виявлення операцій, які підлягають моніторингу, а також неналежного обміну інформацією з відповідними органами.
Крім того, ТОВ «НоваПей» отримало два письмових застереження: за невідповідність вимогам щодо перевірки клієнтів, які є політично значущими особами або пов’язаними з ними, а також за здійснення транскордонних переказів валютних цінностей без ліцензії НБУ. Інші фінансові компанії також були оштрафовані, але на значно менші суми.
Реакція компанії
Пресслужба «Нової пошти» підтвердила, що штраф буде сплачено в повному обсязі та в установлені терміни без оскарження. Для запобігання подальшим санкціям NovaPay вже впровадив ряд заходів, зокрема посилений моніторинг регулярності й обсягів післяплат фізичних осіб, а також вдосконалив напрямки, на які звернув увагу регулятор.
Контекст діяльності NovaPay
NovaPay – міжнародний фінансовий сервіс у складі групи компаній NOVA («Нова пошта»), який вже 12 років пропонує платіжні послуги онлайн та офлайн у більш ніж 3500 відділеннях «Нової пошти». У квітні 2023 року NovaPay отримав розширену ліцензію від НБУ, ставши першою небанківською установою в Україні з правом відкривати рахунки, випускати платіжні та кредитні картки, а також надавати послуги еквайрингу й грошових переказів для бізнесу.
За перші три квартали 2024 року NovaPay обробив 292 млн транзакцій, що на 16% більше, ніж за аналогічний період 2023 року. Загальна сума переказів через систему склала 213,7 млрд грн, що на 29% перевищує показник попереднього року. До державного бюджету компанія сплатила податків і зборів на суму понад 1 млрд грн, що на 22% більше, ніж торік. Інвестиції в підтримку перемоги досягли 4,5 млн грн.
Таким чином, ситуація з NovaPay підкреслює важливість дотримання фінансових норм та правил у сучасному бізнес-середовищі України.
Як повідомляє Forbes, компанія вже вжила заходів для покращення своєї діяльності у відповідності до вимог регулятора.