Викриття нелегальних процесингових центрів
10 березня 2025 року Бюро економічної безпеки (БЕБ) оголосило про викриття групи осіб, які організували нелегальні процесингові центри. Ці центри займалися легалізацією грошей, отриманих від онлайн-казино, через карткові рахунки підставних осіб, відомих як «дропи». За даними БЕБ, щоденний обіг цієї схеми сягав 5 мільйонів гривень.
Як працювала схема
Процесингові центри діяли в кількох містах України, зокрема в Києві, Харкові, Одесі, Житомирі, Кременчуці та Кривому Розі. Зловмисники поповнювали ігрові рахунки в онлайн-казино через p2p-перекази, а також «відмивали» отримані гроші, переказуючи їх на рахунки підставних фізичних осіб-підприємців (ФОПів). Кошти використовувалися для купівлі криптовалюти USDT або виплат гравцям.
Масштаб операцій
Організатори залучали тисячі «дропів» і виявили близько 4000 осіб, чиї рахунки використовувалися без їхнього відома. На одному телефоні могли одночасно керувати до 450 рахунків, використовуючи онлайн-банкінг, месенджери, VPN та турецькі IP-адреси для маскування транзакцій. Більшість банківських рахунків були відкриті в таких установах, як Монобанк, ПриватБанк, ПУМБ, Sense Bank та інших.
Результати обшуків
Під час обшуків у офісах і за місцями проживання фігурантів вилучили близько 400 телефонів, 50 комп’ютерів і ноутбуків, 5000 SIM-карт, 500 банківських карток і документи на відкриття рахунків. Слідство триває за трьома статтями Кримінального кодексу, які стосуються незаконних азартних ігор, ухилення від податків і відмивання грошей.
Контекст
Нагадаємо, що 10 грудня 2024 року Універсал Банк, Ощадбанк, ПриватБанк та Райффайзен Банк підписали меморандум про посилення обмежень карткових переказів. Згідно з цим документом, з 1 лютого 2025 року будуть встановлені ліміти операцій для клієнтів із високим рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, у 50 000 гривень. Також НБУ анонсував запуск реєстру «дропів», метою якого є боротьба із шахрайськими переказами з картки на картку.
Ця ситуація підкреслює важливість контролю за фінансовими операціями в Україні та необхідність посилення заходів для запобігання шахрайству у фінансовій сфері.
Джерело: Forbes